개인 수표 검증 절차 가이드입니다!
이 매뉴얼은 고객이 제시한 개인 수표의 진위 여부를 사전에 검증하여 호텔의 재무 손실과 사기피해를 방지하기 위한 절차로, 프런트 데스크, 재무부서, 또는 식음업장 등 고객 결제를 수반하는 부서 직원들이 숙지하고 실행해야 할 보안 기법입니다.
1. 신분증 확인 필수
- 수표를 제시한 고객이 실제 계좌 명의자인지를 신분증(예: 운전면허증, 주민등록증, 여권 등)을 통해 확인합니다.
- 신분증 종류와 정보(번호, 발급기관)를 수표에 기재합니다.
2. 수표 내용 검수
- 수취인(호텔명)이 정확하게 기재되었는지
- 발행 날짜가 정확하며 미래일이나 오랜 과거일이 아닌지
- 금액: 숫자 및 한글(또는 영문) 표기 금액이 일치하는지
- 발행 은행 이름과 로고가 명확한지
- 명의자의 서명이 수표와 일치하는지
3. 수표의 위변조 여부 확인
- 지우개 흔적, 지워진 숫자, 수정 테이프 등의 흔적이 있는지 육안으로 점검합니다.
- 필요시 UV감식기 등 보조 장비 사용을 고려할 수 있습니다.
4. 액수 초과 제한 설정
- 호텔은 사전 설정된 금액 이상(예: 30만 원 초과) 수표에 대해 사전에 발행 은행에 확인을 요청해야 합니다.
5. 수표 수령 시 절차 준수
- 각 부서에서는 수표를 수령하는 직원이 ‘이니셜 및 수령일’을 수표 한쪽에 명확히 기재해야 합니다.
- 고객의 현지 주소와 실제 사용하는 전화번호를 수표 수령 시 반드시 기입받습니다.
- 반드시 영업일 기준 1일 이내에 은행에 수표를 입금합니다. 지연 시 부도 위험이 증가합니다.
6. 부실 수표 고객 목록 유지
- 과거 호텔에서 부도수표를 제출하거나 회수가 불가능했던 고객 목록을 유지하고, 모든 결제 담당 직원은 해당 고객 재방문 시 참고합니다.
- 이러한 고객의 경우 수표 수령을 거부하거나, 선불 결제를 유도합니다.
7. 비거주 지역 수표 주의
- 타지역 발행 수표로 인한 회수 지연 및 환수 실패가 빈번할 수 있으므로, 이러한 수표는 가급적 받지 않거나 추가 보증을 요구합니다.
이 매뉴얼은 호텔의 규모와 위치, 고객군 특성에 따라 유연하게 적용해야 합니다. 특히 미국 등 수표 결제 비중이 높은 국가와 달리, 국내에서는 수표 사용 빈도가 낮은 만큼, 해당 절차를 예외적 상황에 대응하는 보조 매뉴얼로 구성하는 것이 바람직합니다.
